商机：一次生意记一笔

同一个客户今年贷了款、明年可能还想做——那是两次生意。一次生意 = 一个商机，别都堆在客户档案上。

什么时候建

客户明确说"我想办这个"，就建。还在聊、还没定的，先留在客户档案里跟着。

里程碑：进度自己长出来

开发中 → 已到访 → 已申请 → 已成交，按真实发生的顺序打点。打点是记时间戳——打过的点不能随便退，因为"来过店里"这件事不会变成没来过。

到访率、成交率这些数，就是从这些点算出来的，不用月底再统计。

让系统自动开单

条件配好之后不用人惦记：通话时长够了、聊到关键标签、情感分上来了——系统自动把商机建出来，还能顺手把客户划给该跟的人。

黄了怎么办

关闭商机、写清楚原因。原因是给以后看的：要是这个月关单里"嫌利息高"占一半，那是产品的信号，不是某个业务员的问题。

保护期

建了商机的客户有一段独占时间，别人碰不了。谁能安心跟、什么时候回公海，见《公海、保护期与客户推荐》。

操作细节看《建商机，打里程碑》；这条讲的是它怎么被系统管起来。